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惊了!在朋友圈换汇竟会判5年以上有期徒刑!本月起中国严打换汇行为!

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相信很多小伙伴经常在朋友圈或者各种微信群里看到换汇广告,“zfb出30000rmb,求aud”,“换澳元,实时汇率,出RMB”,对于大多数来人说,只需要一句话就能免去繁琐的银行换汇过程和数目的限制,又何乐而不为呢?如今便捷的支付手段也使很多换汇黄牛开始肆意牟利,但未曾想到,这些在平时来看朋友圈再正常不过的事,如今却可能已经触及了新法律。


2019年2月9日,新华网发布了一条最新消息:最高人民法院和最高人民检察院联合发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,在这一文件里明确规定,从现在起:非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,将按照非法经营罪追究刑事责任。同时,此政策在2月1日正式实施。消息一出,引起了海外华人的轰动,这意味着朋友圈换汇的时代即将终结了!那么究竟什么样的行为会被视为非法外汇交易呢?获利超过10万又是如何界定的呢?难道只要使用支付宝微信换汇就已经违法了吗?今天我们就一起带大家详解这份新规定。


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首先文件明确规定:倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等属于非法买卖外汇行为,也就是非法外汇交易,进行这种非法行为扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。在这里为大家明确2个概念,倒买倒卖外汇和变相买卖外汇。

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新华网发布官方文章


倒买倒卖外汇是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。我们平时听过的地下钱庄就属于这类行为,不仅换汇资金不能给你有效的保障,一旦被查出,涉及大额交易额的处罚后果更是不堪设想的。

变相买卖外汇是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。资金跨国(境)兑付是一种典型的变相买卖外汇行为这里的解释听起来有些拗口,但确实与我们海外华人息息相关,说的明白一点就是朋友圈通过支付宝或者微信的换汇行为。

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    举个例子比如你想和朋友换1万澳元 让他用等值的人民币通过银行卡转账、支付宝、微信或者百度钱包等等办法汇入你国内指定的收款账户。这种行为十分容易逃过银行的监控,避免了自己只有每人每年5万的外汇额度,但这已经属于典型的变相买卖外汇。而文件里明确规定:任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万元人民币或者非法获利超过10万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪。

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在这里需要特别注意的是,非法交易总额和非法交易是可以累积的!也就是哪怕不法之徒一天只做一单,一单只做一万元人民币,但如果连做500天,累积超过500万元人民币的总额或者提前完成十万元人民币的获利,都可以被认定为刑事犯罪,可能被判五年或以上的有期徒刑。其实从2019年1月1日起,个人5万以上交易、20万以上转账,就已经可能受到大额可疑监控。所有个人账户的大额交易及流水异常将受央行监控管理,这之中不仅包括银行账户收支情况,网络银行收支记录,还将包括支付宝,微信支付、百度钱包等非银行支付机构的记录。

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从中国2017年就开始限制外汇出口,面对中国对外汇的监管交易之网越收越紧的形式,以前模糊不清的扰乱市场的行为,如今都一一被写进了法律。小编在此提醒所有身处海外的小伙伴们,面对换汇问题还是不要抱有侥幸的心理,法律的空子千万不要钻,不然只会是赔了夫人又折兵。如今,个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元,对于留学在外的朋友们是足够的数字了。网上换汇看似方便又简单,但不仅上当受骗的大有人在,现如今还会不小心违反了法律。

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指南针原创文章 严禁抄袭转载  

作者:Stephanie

责任编辑:Candice

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原文始发于微信公众号(指南针移民留学):惊了!在朋友圈换汇竟会判5年以上有期徒刑!本月起中国严打换汇行为!

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